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Industrielle Alliance assurance vie

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Aperçu de IA

La compagnie IA Groupe financier, connue aussi sous le nom d’Industrielle Alliance, a été fondée en 1892.  Elle figure parmi les plus importants assureurs au Canada, en plus d’exercer ses activités aux États-Unis. Elle compte plus de 4 millions de clients et gère un actif sous gestion de plus de 172 milliards de dollars.

La compagnie propose à sa clientèle une gamme complète de produits financiers tels que l’assurance de personnes, l’assurance auto et habitation, l’assurance voyage et des outils d’investissement, par exemple des fonds distincts et des fonds mutuels. Elle offre également des prêts hypothécaires et des prêts auto.

IA est inscrite à la bourse depuis février 2000. Son titre a connu une croissance remarquable de 453 % entre les années 2000 et 2008. Depuis, IA a également accru de façon importante ses revenus et a acquis, au total, 38 entreprises, ce qui en fait un joueur financier de premier plan au Canada.

Solidité financière

  • Année de fondation: 1892
  • Nombre de clients: 4 millions et plus
  • A.M. Best: A+
  • Actif sous gestion: 172$ G
  • Nombre d’employés: 6 500 et plus

Part de marché

Chiffres de IA Groupe financier, y compris ceux de l’Industrielle Alliance assurance et services financiers et ceux de IA Excellence.

 

Québec

Canada

RANG

1

4

Part de marché

3,84 %

7,10 %

Prime

3 009 296 000 $

6 142 610 000 $

Prime 2017, source MSA Research compilé et publié le 3 décembre 2018 par le Journal de l’assurance

Prix et distinctions

IA a gagné de nombreux prix et reçu plusieurs distinctions au cours des dernières années. Soulignons qu’en 2018, IA a remporté :

Financial Communications Society

La médaille de bronze, catégorie Digital media, pour le site Web Ma retraite, décernée dans le cadre du Financial Communications Society (FCS) Portfolio Awards.

Fondaction

Le prix Créateurs d’emplois, catégorie Champion, pour la région de la Capitale-Nationale, soulignant la performance remarquable d’une entreprise en fonction du nombre d’emplois créés ou maintenus.

Détails concernant IA

Comment contacter IA

Adresse du siège social

1080, Grande Allée Ouest, C.P. 1907, succursale Terminus
Québec (Québec) G1K 7M3

Renseignements généraux

418 684-5000

1 800 463-6236

clientele@ia.ca

Service à la clientèle pour l’assurance vie

1 844 442-4636

Site Web

https://ia.ca

Soumettre une réclamation à l’Industrielle Alliance

Par téléphone au Québec :

1 888 875-8088

Du lundi au vendredi, de 8 h à 17 h (heure de l’Est)

Réclamation en ligne :

Cliquez ici

Formulaire PDF à remplir :

Formulaire de réclamation

Formulaire de preuve de décès

Comment faire une plainte

Par téléphone

Un agent de notre service à la clientèle saura vous répondre.

1 844 442-4636

En ligne

Cliquez ici

Qu’en est-il du processus de souscription?

Avantages

Industrielle Alliance a beaucoup simplifié ses processus de tarification. Un communiqué de presse de juin 2017 annonçait trois grands changement.

No 1 : La mise en ligne de la nouvelle plateforme de tarification nommée EVO

La plate-forme (EVO) inclut un moteur de tarification en ligne et donne au client la possibilité d’utiliser une signature électronique.

No 2 : Décision immédiate pour les 50 ans et moins souscrivant moins de 500 000 $ de capital assuré

Acceptation en 15 minutes pour 50 % des clients. Il sera possible d’obtenir une décision immédiate de l’assureur en transmettant par voie électronique une déclaration d’assurabilité via la plateforme EVO. Les clients admissibles doivent être âgés de 50 ans ou moins et le montant d’assurance demandé doit être inférieur à 500 000 $.

No 3 : Aucune exigence de subir un électrocardiogramme au repos ou à l’effort

Les tests ECG et ECG à l’effort, tant en matière d’assurance vie que d’assurance maladies graves, ne sont plus exigés pour tous les groupes d’âge.

Désavantages

L’âge maximal pour obtenir une décision immédiate est de 50 ans.

À propos du service à la clientèle

Ce que vous pouvez faire en ligne

Ce que vous ne pouvez faire en ligne

  • Changer de bénéficiaires
  • Changer vos informations bancaires
  • Résilier un contrat d’assurance (formulaire papier requis)
  • Annuler un contrat

Détails sur les produits d’assurance vie de IA

L’industrielle Alliance offre aux consommateurs canadiens un choix d’assurance vie des plus complet.

1. Temporaire

2. Permanente

3. Universelle

Assurance vie temporaire

Dans la catégorie de l’assurance vie temporaire, vous pouvez choisir parmi trois types de protections :

  • T10 ou T20 Traditionnelle®
  • Multiterme®
  • Accès Vie T20®

À première vue, ces trois types de protection d’assurance vie temporaire de l’Industrielle Alliance semblent similaires. Toutefois, dans les faits, chacun offre des protections vraiment distinctes, de façon à vous permettre de faire un choix en fonction de vos besoins.

T10 ou T20 Traditionnelle®

Les produits T10 ou T20 Traditionnelle donnent la possibilité de souscrire un montant d’assurance (prestation de décès) au coût le plus bas parmi tous les produits d’assurance vie temporaire proposés par IA. Cependant, le processus de tarification est de type « complet ». Vous devez subir une prélèvement sanguin et un examen médical approfondi. La durée du processus de tarification est habituellement de deux ou de trois mois, en raison du temps requis pour l’examen médical. Les deux produits, T10 ou T20 Traditionnelle, ont l’avantage de pouvoir être convertis en une assurance permanente.

Multiterme®

L’assurance vie Multiterme vise clairement les propriétaires de maison ayant une hypothèque. Ce produit d’assurance vie temporaire offre la possibilité d’avoir un montant d’assurance fixe ou décroissant. De plus, il comporte des options de renouvellement flexibles pour une durée, au choix, variant entre 1 an et 40 ans, par exemple : 5 ans, 10 ans, 13 ans, 14 ans, 15 ans, 20 ans, 30 ans ou 40 ans. Cette flexibilité permet à la personne assurée de conserver la même assurance vie pendant la durée exacte de son prêt hypothécaire, sans années supplémentaires. Advenant une détérioration de son état de santé, le titulaire d’un contrat Mutiterme pourrait ainsi renouveler son assurance vie sans avoir à passer un nouvel examen médical, ce qui lui éviterait une augmentation de prime.

Accès Vie T20®

Le produit Accès Vie T20® est destiné aux personnes dont l’état de santé laisse à désirer. Il leur permet d’obtenir une protection d’assurance temporaire de 20 ans sans avoir à passer d’examen médical. Le prix de ce type d’assurance est plus élevé, en raison du risque qu’assume l’assureur.

Assurance vie permanente

  • V10, V20, V65, V100, T100
  • Duo Vie et Santé – Enfant
  • Vie et Sérénité 65
  • Accès Vie V100

V ou T100

La gamme V ou T100 correspond à l’assurance permanente standard de IA. Les plans d’assurance V10, V20, V65, V100 ou T100 protègent l’assuré la vie durant tout en lui donnant la possibilité de payer la prime pour une durée maximale de 10 ans ou 20 ans, par exemple, ou jusqu’à ce qu’il atteigne un certain âge. Ce qui différencie la V100 de la T100 est le fait que la T100 ne comporte pas de valeur de rachat.

Duo Vie et Santé

L’assurance Duo Vie et Santé – Enfant permet aux parents d’assurer leurs enfants de façon permanente en payant des primes jusqu’à ce qu’ils atteignent l’âge de 30 ans. Le produit Duo Vie et Santé – Enfant inclut une protection en cas de maladies graves et couvre également certaines maladies dites « juvéniles », qui se manifestent souvent durant l’enfance.

Vie et Sérénité 65

Le plan Vie et Sérénité 65, comme son nom l’indique, s’adresse aux personnes de 65 ans et plus et offre une protection d’assurance la vie durant (jusqu’au décès). Il comporte aussi une couverture d’assurance versée sous forme de rente mensuelle en cas de perte d’autonomie, le cas échéant.

Accès Vie V100

Le plan Accès Vie V100 sans examen médical est destiné aux personnes qui souhaitent souscrire une assurance vie permanente, mais qui, en raison de leur état de santé, craignent de ne pas se qualifier à un processus de tarification standard. Ce type de produit est plus dispendieux. En contrepartie,  il permet aux personnes dont l’état de santé laisse à désirer d’être assurées la vie durant. Valeur de rachat ?

Assurance vie universelle

Si vous souhaitez un plan plus flexible, IA propose à sa clientèle deux produits d’assurance vie universelle :

  • Capital Valeur
  • Genesis

Capital Valeur

L’assurance vie Capital Valeur pourrait vous intéresser si vous êtes à la recherche d’une assurance vie permanente comportant une partie épargne/placement et permettant, en cas de coup dur, certains congés de prime (pause de paiement temporaire). Le congé de prime pourrait vous être utile, par exemple, en cas de perte d’emploi.

De plus, la valeur de rachat de l’assurance Capital Valeur est garantie. De ce fait, vous pourriez soit retirer des sommes d’argent sans frais de rachat (mais attention à l’impôt!), soit obtenir un prêt garanti par la valeur de rachat.

Un autre avantage intéressant de l’assurance Capital Valeur est que l’assureur s’engage à verser un montant annuel dans la valeur de rachat de votre police. Ce montant est calculé en fonction de la valeur de rachat garantie.

Genesis

Si vous cherchez à combiner dans un seul produit une assurance vie permanente et un compte de placement flexible en vue de maximiser la valeur de votre patrimoine, l’assurance vie universelle Genesis pourrait vous intéresser. Cette assurance comporte une multitude de possibilités en ce qui concerne la couverture d’assurance, le paiement de la prime et les options d’investissement.

Autres produits

La compagnie offre également de l’assurance invalidité, de l’assurance maladies graves et de l’assurance santé complémentaire. L’assurance sans examen médical Accès Vie et l’assurance cancer sont aussi proposées par IA Excellence. Elles font partie de la gamme Ligne de Vie.

Avenants disponibles

Avenants les plus populaires

  • Garantie d’assurabilité (GA) sur contrat d’invalidité. Le propriétaire peut augmenter la couverture d’assurance chaque année, sans examen médical.
  • Exonération des primes d’un contrat d’assurance vie, invalidité ou maladies graves en cas d’invalidité.
  • Avenant de protection temporaire T10; T20 sur produits d’assurance vie.
  • Avenant d’assurance maladies graves T10; T20; T75 et T100 sur produits d’assurance vie.
  • Avenant maladies graves enfant sur n’importe quel type de contrat.
  • Modules enfant sur le contrat d’un des parents, avec couverture jusqu’à ce que l’enfant atteigne 21 ans, souscription entre 0 et 15 ans (autisme non couvert avant l’âge de trois ans).

Autres avenants disponibles

  • Avenant crédit invalidité sur produit Multiterme (délai de carence de 90 jours; rétroactivité de 60 jours).
  • Avenant soins paramédicaux en cas d’accident sur n’importe quel type de contrat.
  • Avenant hospitalisation sur n’importe quel type de contrat.
  • Avenant hospitalisation et soins à domicile sur n’importe quel type de contrat.
  • Décès accidentel sur n’importe quel type de contrat.
  • Décès et mutilation accidentels sur n’importe quel type de contrat.
  • Fracture accidentelle sur n’importe quel type de contrat.
  • Avenant revenu d’appoint

Résumé de la compagnie

Nom de la compagnie (noms subsidiaires)

IA Groupe financier

Industrielle Alliance assurance et services financiers

IA Excellence (filiale)

IA

 

Évaluation de la compagnie

 

A.M. Best: A+

Siège social (adresse, téléphone, site Web )

1080, Grande Allée Ouest, Québec (Québec) G1S 1C7

1-800-463-6236

Web : www.ia.ca

Produits d’assurance de personnes disponibles

Assurance vie temporaire

Assurance vie entière

Assurance vie universelle

Assurance invalidité

Assurance maladies graves

Assurance santé

Assurance voyage